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新手怎麼買ETF基金?4招投資技巧完全不藏私大公開

ETF是近年來相當受歡迎的投資工具
很多第一次投資新手會問:
ETF基金是什麼?ETF該怎麼買?
ETF投資要注意什麼?
ETF投資類型又有哪些呢?
2022投資新手入門ETF基金懶人包
本篇帶你快速搞懂ETF基金投資的好處與風險
並且教新手學習ETF基金怎麼買的投資技巧!
ETF是基金,但投資標的又是股票,到底中間有什麼差別呢?

新手怎麼買ETF基金?4招投資技巧完全不藏私大公開
新手怎麼買ETF基金?4招投資技巧完全不藏私大公開

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✎解析ETF和一般基金、股票的差異                       

ETF與一般基金差異

開放型基金封閉型基金ETF
管理費用中等最高最低
投資方式主動投資主動投資被動管理
申購/贖回現金現金現金、實物申購
優點1.流動性良好
2.透明度高
3.贖回機制可提升管理人經營績效
1.結構穩定
2.無保管費
3.不須因申購、贖回的壓力而被迫買賣商品。
1.管理費低
2.沒有選股問題
3.可分散非系統風險
缺點管理人受到投資人申購或贖回的壓力,被迫買入或賣出某些產品。價格波動較大追蹤誤差較大
可否放空不可不可可以

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股票VS.ETF的差別

股票ETF
交易時間9:00-13:30(交易日)
交易稅千分之三千分之一
手續費政府規定,不能超過0.1425%
買賣管道證交所(透過證券商)
是否成為股東為股東(有股利)不是股東(沒有股利)
除權
除息

ETF是什麼(指數型基金):
ETF是一種跟蹤市場指數、可以在證券交易所自由買賣的開放式股票基金。
它的投資標的是一籃子的股票,有各種不同種類,
通常是跟蹤某個指數(ex:追蹤台灣市值前50大股票,就是台灣50 ETF)

ETF特點:
1. 基金管理費低,因為沒有選股問題,投資標的就是某指數裡的成分股
2. 報酬率貼近指數的報酬率
3. 可分散風險
其實ETF和股票非常像,只是交易稅不太一樣,
另外,買ETF並不能成為公司的股東喔!
所以如我是想領股息、股利的人要投資的是股票喔!
ETF是追蹤某種指數,換句話說不需要經理人認真挑選投資標的,
是很被動的投資方式,所以管理費率最低。
另外ETF和一般基金最大的不同就是能夠實物申購
實物申購是指可以拿真正的股票換成基金,或是用ETF換入一籃子的股票。
假設這個ETF裡有A、B、C、D、E五種股票,我就可以買入這五種股票,
然後拿去換ETF憑證,也可以用ETF換回這五種股票。

ETF的種類(槓桿型/指數型)
槓桿型:
以2倍槓桿型ETF為例,如果報酬率為1%,
2倍槓桿型ETF就是把報酬率乘兩倍,得到2%報酬率;
但如遇指數績效下跌時,損失也是兩倍。
反向型:
每日追蹤標的指數報酬反向或反向倍數的ETF,常見反向1倍、2倍、3倍等。
以反向1倍ETF為例,單日標的指數上漲1%,該ETF將下跌接近1%;
當標的指數下跌1%,該ETF將上漲接近1%。
槓桿型及反向型ETF不但具備傳統ETF追蹤大盤的功能,
更可以依照自己的喜好選擇不同的商品,讓投資人有更多不同的投資策略。

 

✎ETF投資你必須知道的5大風險                                                   

1.標的指數的市場風險

ETF既然是一個投資組合的概念,
也就是說包含了很多個股,可以讓投資人免除個別企業的風險,
但仍需承擔系統風險,
因ETF的資產淨值會隨著其所持有的股票價格變在各式各樣的ETF中,
以單一產業、單一國家、貴金屬、
貨幣和原物料為投資標地的ETF占了很大的比重,
這些投資單一市場的ETF波動相對較大。

2.被動式投資風險

因ETF投資標的指數中組成股票的挑選,
非採取主動方式管理,基金經理人並不會試圖挑選或隨時調整基金中的組成股票,
或在逆勢中採取防禦措施等所產生的風險。

3.追蹤誤差風險

ETF所連結的指數報酬本身並不會有任何成本,
但是ETF為了產生與指數相同的組合會有許多費用產生,
例如手續費、交易稅、管理費用等。
當指數成分股變動時,
發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股,
這些因素會使得指數報酬與ETF報酬有所差距,這之間的差距稱為「追蹤誤差」。

4.總費用率風險

購買ETF的運作需要三種金融機構的參與,
首先是資產管理公司受投資人託付
負責管理ETF的日常運作;
第二個是保管人負責看管ETF的資產
保管人可以是銀行或是信託公司;
最後一個則是指數提供者
指數提供者要負責指數的建構和維持,
他們授權ETF使用指數也從中賺取授權費用,
投資人每一次買入ETF時都要付出佣金或手續費,
有時會抵消ETF的便宜優勢,特別是進行小額定期投資。

5.標的股票流動性風險

由於多數的ETF都是以特定市場的指數成分股為主,
因此投資特定市場ETF也等於是投資特定市場,
但要留意流動性太低問題。
因此,只要投資人維持長期持有,分散投入時間及市場的原則。
ETF和一般開放式基金最大的不同在於,
ETF在整個交易日的營業時間,都可以交易,
ETF只要有成交就會有新的報價,和開放式共同基金一天只結算一次淨值不一樣,
ETF追蹤指數進行布局,投資標的一目了然,
不易受人為因素影響,也因是追蹤指數,
相對投資風險遠較單一個股低,
建議以定時定額方式投資,達到分散個股風險的效果。

 

✎ETF投資4招技巧                                          

1. 使用限價訂單

在交易ETF時使用限價訂單,投資人傾向在時間最優先,
價格次之的情形下使用市場訂單,並且希望他們的訂單能夠盡快被執行。
如果是SPDR S&P 500 ETF(SPY)這類交易量較大、流動性較強的ETF,
市場訂單可能會以較優的價格快速成交。
但市場上的1,900多種ETF大部分不像SPY一樣,
他們的市場份額更小、流動性也更低,
交易時間也可能跟它們的標的資產不同步。
在任何情況下,使用限價訂單都是不錯的做法,
限價訂單能夠確保交易的執行價格令人滿意。
限價買單會讓買方以限制價格以下的價格買進;
限價賣單則使賣方以高於限制價格的價格進行交易。
那麼使用限價訂單會不會造成什麼潛在成本?
答案是時間和不完整的交易,
意思是,限價訂單可能需要更長的時間才能成交,
而當這個時間到來時,它可能不會被完全執行。
我們需要將這些成本以及交易低流動性ETF時遭到造市者剝削的風險做出權衡。

2. 在標的資產開市時交易ETF

以美國市場為例,如果你交易的ETF,
其標的資產會在美國股市以外的市場上交易,
那麼最好的交易時機會是標的資產在當地市場交易時。
舉例而言,最好在早上交易Vanguard FTSE歐洲ETF(VGK),
因為歐洲市場那時仍在進行交易。
在這些重疊的交易時段內,造市商會將VGK的價格與資產淨值保持一致,
因為投資組合中的股票仍在歐洲實時交易。
一旦歐洲市場關閉,造市商就會將美國市場的波動作為制定價格的標準。
當然,某些美國上市ETF的成分股市場與美國的交易時間並不重疊,
日本就是一個例子
這時,交易iShares MSCI日本ETF(EWJ)
這類ETF的投資人就應該使用我們第一段提到的技巧。

3. 不要在剛開盤或接近收盤時進行交易

最好避免在剛開盤時交易ETF:
ETF需要一段時間才能在早上「醒來」。
由於各種原因,所有ETF成分中的證券(假設它們在美國市場盤中交易)
都需要一段時間才能開始交易。
ETF的所有成分股開始交易前,
造市商可能會要求較寬的價差作為對價格不確定性的補償。
避開收盤前的ETF交易時段也是個好主意:
在市場接近收盤時,許多市場參與者退出市場以限制其風險。
此時,買賣價差會逐漸擴大,因為主動報價的參與者減少。
考量這些因素,
明智的做法是在開盤的30分鐘後交易ETF,
並且避免在市場收盤前半小時內下單。

4. 在下一筆大單之前,聯絡ETF供應商

對於即將執行一筆ETF大宗交易的投資人而言,得到專業人士協助的意義非凡。
雖然大宗交易這個詞再數量上並沒有什麼硬性規定,
但根據經驗法則,
達到ETF平均日交易量20%或超過其資產淨值1%的交易比較符合這個稱呼。
在這個情況下,投資人有機會為自己節省大量的交易成本,
打個電話給ETF提供商的資本市場團隊或造市商談談。

 

✎總結:ETF要怎麼買?                                                

  • 線上就可以預約證券開戶
  • 用券商看盤軟體就可以做ETF買賣
  • 買ETF用證券戶買,不要透過銀行或投信買,成本較高
  • 用證券戶買ETF,每月定期定額,需要自己手動買進,若資金少可以買零股

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買基金要開戶嗎?新手5分鐘簡單學會如何買基金全指南

 

ETF操作簡單,投資組合的透明度高
對於忙碌的現代人來講,
能省去選股程序所需耗費的時間精力
是相當適合一般家庭,執行長期財富管理計畫時使用的金融工具
從本文的介紹,你應該可以找到一個最適合自己的通路
先搞清楚自己的需求,就能找到最理想的投資技巧!

 

 

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